と思っていませんか？
多くの海外FX業者は金融商品取引業の営業許可証を取得したうえで運営しているため、安心して取引ができます。
しかし、中には詐欺業者も存在するため、安全性の高い海外FX業者の見極め方を把握しておくことが大切です。
この記事では、以下の内容について詳しく解説します。
この記事でわかること
- 海外FXが危険と言われる理由
- 安心できる業者の見極め方
- 海外FXで安全に取引するコツ
安心して海外FXで取引したい方は、ぜひ参考にしてみてください。
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Contents [目次を表示する]
海外FXの危険性が高いと言われる6つの理由
海外FXの危険性が高いと言われる主な理由は、以下の6つです。
- 金融ライセンスを取得していない業者がいる
- ハイレバレッジの取引ができる
- 資金管理方法があいまいな業者が存在する
- 詐欺業者が存在する
- 出金拒否の口コミがある
- 国内FXよりも税金が高くなることがある
それぞれ詳しく解説します。
金融ライセンスを取得していない業者がいる
海外FX業者の中には、金融ライセンスを取得していない業者が存在します。
金融ライセンスとは、金融商品取引業を行う事業者に発行される営業許可証のことです。
金融ライセンスは、一定条件をクリアした業者に発行されるので、ライセンスを取得している業者であれば比較的安全性が高いと判断できるでしょう。
金融ライセンスを取得していないFX業者と取引すると、大きな損失を被ったり、出金拒否されたりするリスクがあるので注意しましょう。
なお、金融ライセンスの取得基準は金融当局によって異なるため、取得しているから安全とはいえません。
ハイレバレッジの取引ができる
国内FXのレバレッジは、日本の法律によって最大25倍に制限されています。
一方、海外FXはレバレッジ制限がないため、国内FXよりも高いレバレッジで取引ができます。
ハイレバレッジの取引は、大きな利益を狙える反面、大きな損失を受けるリスクがあるため、海外FXは危険と言われているのです。
しかし、レバレッジが制限されている国内FXが大きな損失を被るリスクが低いとはいえません。
国内FX業者との取引で入金額を上回る損失が出た場合、追加で証拠金の入金を求められる「追証（追加証拠金）」が発生します。
証拠金を期日までに入金できなければ、FX業者に対して借金を負うケースもあるので注意が必要です。
海外FXと国内FXのどちらでもリスクの高い取引は避けましょう。
資金管理方法があいまいな業者が存在する
FX業者の主な資金管理方法には、以下の2種類があります。
| 分別管理 | 顧客の資金をFX業者の資金と別口座で管理する |
| 信託保全 | 顧客の資金を信託銀行に信託することで、FX業者の資金と切り離して管理する |
国内FX業者には、顧客から預かった資金を信託保全で管理することが義務付けられていますが、海外FX業者には義務付けられていません。
海外FX業者の中には、顧客から預かった資金を別の顧客に利益として支払っているケースがあり、出金拒否や遅延が生じることがあります。
安心して取引するためには、分別管理や信託保全をしている海外FX業者を選ぶことが大切です。
各FX業者の資金管理方法は、公式サイトから確認できます。
公式サイトで資金管理方法を明記していない海外FX業者で取引するのは避けましょう。
詐欺業者が存在する
海外FX業者の中には、詐欺行為をしている業者も存在します。
詐欺の手口には、以下のようなものがあります。
- SNSで利益をアピールして勧誘する
- ストップロスを誘発する
- 取引の代行を謳って、資金をだまし取る
SNSで贅沢な暮らしを紹介し、簡単に大きな利益を得られることをアピールしたうえで高額なセミナーへ誘導するケースがあります。
また、FX業者が意図的にスプレッドを拡大させて、多くのトレーダーのストップロス（自動的な損切り）が発生するように仕向けて利益を得る手法もあります。
ほかにも、取引代行を持ち掛けて資金を持ち逃げする業者もいるため、FX取引を他人に任せないようにしましょう。
出金拒否の口コミがある
海外FX業者の中には、獲得した利益の出金拒否をする業者もいます。
しかし、出金拒否をするFX業者が必ずしも詐欺業者であるとは限りません。
詐欺以外で出金拒否される主なケースには、以下の3パターンがあります。
- 本人確認書類を未提出
- 登録情報の入力ミス
- FX業者が禁止している行為をした
出金時に必要な本人確認が完了していない場合や、出金先の口座情報が間違っている場合は出金できない可能性があります。
出金拒否されないためには、本人確認の手続きを早めに済ませたり、申し込み内容に誤りがないかを確認したりすることが大切です。
また、気付かないうちに禁止行為をして出金拒否されないように、海外FX業者の利用規約や出金ルールを確認しておきましょう。
国内FXよりも税金が高くなることがある
国内FXと海外FXの税金には、以下のような違いがあります。
| 国内FX | 海外FX | |
| 所得区分 | 先物取引に係る雑所得等 | 雑所得 |
| 課税方法 | 申告分離課税 | 総合課税 |
| 税率 | 一律20.315％ | 15～55％（累進課税）
※住民税10％を含む |
それぞれの違いを詳しく見ていきましょう。
国内FXの税金
国内FXで得た利益には、一律20.315％の税率が適用されます。
例えば、国内FXで年間所得300万円を得た場合の税金は、以下の通りです。
300万円×20.315%=60万9,450円
国内FXでは、どれほどの利益を得ても税率が変わらないので、納税額の計算がしやすいでしょう。
海外FXの税金
海外FXでは、所得が増えるほど税率が高くなる「累進課税制度」が採用されています。
海外FXで年間所得300万円を得た場合の税金は、以下の通りです。
所得税：300万円×10%-97,500=20万2,500円
住民税：300万円×10%＝30万円
復興特別所得税：20万2,500円×2.1%＝4,252円
20万2,500円＋30万円＋4,252円＝50万6,752円
海外FXの税金は、給与所得など他の所得と合算して計算されます。
合計所得が増えるほど税率が高くなるため、海外FXの取引にかかる経費を計上するなどの節税対策をすることが大切です。
海外FXの経費として計上できる費用には、以下のようなものがあります。
- FX関連の書籍代
- セミナー受講費
- インターネット使用料の一部
FX取引に関係ない費用は、経費計上できないので注意しましょう。
安全性の高い海外FX業者を見極めるためのチェックポイント
安全性の高い海外FX業者であるかを見極めたいときは、以下のポイントをチェックしましょう。
- 金融ライセンスの有無
- 資金管理方法
- ゼロカットシステムの導入有無
- 運営歴
- 評判・口コミ
- サポート体制
それぞれ詳しく見ていきましょう。
金融ライセンスの有無
海外FX業者を選ぶ際は、金融ライセンスを取得しているかを確認することが大切です。
金融ライセンス未取得のFX業者と取引すると、資金の持ち逃げや出金拒否の被害に遭うリスクがあるので注意しましょう。
金融ライセンスを取得するためには一定条件をクリアする必要があるため、金融ライセンスを取得していれば安全性が比較的高いと判断できます。
ただし、審査基準は金融ライセンスによって異なるため、信頼性が高い金融ライセンスを取得している海外FX業者を選ぶのがポイントです。
口座開設する際は、金融ライセンスの取得状況や種類を公式サイトで確認するようにしましょう。
資金管理方法
海外FX業者と安全に取引するためには、資産をどのように管理しているかを確認しておくことが大切です。
FX業者の主な資金管理方法には、分別管理や信託管理があります。
分別管理とは、顧客から預かった資産を自社の口座資金と分けて管理する方法です。
一方、信託保全は、預かった資産を外部の信託銀行に預ける資金管理方法のことをいいます。
海外FX業者の資金管理方法は、公式サイトで確認できます。
海外FX業者とのトラブルを防止するためにも、分別管理や信託保全を採用している海外FX業者を選びましょう。
ゼロカットシステムの導入有無
ハイレバレッジ取引をするときは、ゼロカットシステムを導入しているFX業者を選びましょう。
ゼロカットシステムとは、トレーダーが口座資金以上の損失を出した場合に、業者がマイナス分を負担してくれる仕組みのことです。
ゼロカットシステムを導入している海外FX業者であれば、口座資金以上の損失を被るリスクを抑えられます。
口座資金以上の損失を受けるのが心配な方は、ゼロカットシステムを採用しているBigBossで口座開設をしてみましょう。
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運営歴
運営期間が短いFX業者は、経営が安定していないことで倒産したり営業停止になったりする可能性があります。
一方、運営歴が長くなるほど安定した経営ができていると判断できるでしょう。
ただし、運営歴だけで海外FX業者の安全性を判断できないため、他の要素とあわせて確認するようにしましょう。
評判・口コミ
海外FX業者で口座開設をするときは、SNSや掲示板で口コミをチェックするようにしましょう。
SNSや掲示板では、特定のFX業者名を挙げた体験談が投稿されているケースがあります。
ただし、トレーダーによる不正取引が原因となっている場合もあるので、すべての情報を信用するのは避けましょう。
サポート体制
問い合わせやトラブルにスムーズに対応してもらうためには、サポート体制が整った海外FX業者を選ぶことが大切です。
どのようなサポートが受けられるかはFX業者によって異なります。
サポート体制を確認するときは「公式サイトが日本語に対応しているか」「日本語対応のチャットサポートがあるか」といった点をチェックしましょう。
加えて、問い合わせ方法やチャット対応時間を確認しておくことも大切です。
安心して取引するためにも、日本語対応でスムーズにサポートを受けられる海外FX会社を選びましょう。
海外FXで安全に取引するコツ
海外FXで安全に取引するコツは、以下の3つです。
- 儲け話を信用しない
- 資金額に見合わないロット数で取引しない
- 出金拒否や口座凍結されるケースを把握しておく
それぞれ詳しく解説します。
儲け話を信用しない
「絶対に儲かる」といった情報は信用しないようにしましょう。
金融商品には損失が発生するリスクがあり、必ず利益が得られるものは存在しません。
詐欺業者は、楽をして儲けたいという人間の心理につけ込んで高額セミナーへの参加や取引代行を提案します。
魅力的な儲け話があったときは、すぐに参加するのではなく、信頼できるFX業者であるのかを冷静に見極めましょう。
資金額に見合わないロット数で取引しない
海外FXでは、国内FXより高いレバレッジで取引できるため、少ない資金で大きなロットで取引することができます。
ハイレバレッジ取引には、効率的に利益を狙える反面、大きな損失を被るリスクがあります。
そのような状況にならないためにも、自己資金にあったロットで取引するようにしましょう。
口座資金以上の損失を受けることに不安を感じている方は、ゼロカットシステムを採用している海外FX業者を選びましょう。
ゼロカットシステムを採用している海外FX業者では、入金額を上回る損失が出ても追加入金を求められる心配が基本的にありません。
大きな損失を受けるリスクを抑えたい方は、ゼロカットシステムが採用しているBigBossで口座開設をしてみましょう。
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出金拒否や口座凍結されるケースを確認しておく
出金拒否や口座凍結が発生するのは、詐欺業者と取引しているケースだけではありません。
FX業者が定めている禁止行為をしたときは、出金拒否や口座凍結が行われることがあります。
BigBossでは、複数のアカウント登録によって不正にボーナスを受け取ったユーザーに対して、口座凍結を実施しています。
出金拒否や口座凍結を避けるためにも、海外FX業者が定めている禁止行為や出金ルールを確認しておきましょう。
まとめ：安全性の高い海外FX業者を見極めて取引しよう
海外FX業者が危険と言われている理由には、詐欺業者がいたりハイレバレッジ取引ができたりすることが挙げられます。
海外FX業者で取引するリスクを抑えるためには、信頼できる海外FX業者を選ぶことが大切です。
海外FX業者を選ぶときは、金融ライセンスの取得状況や資金管理方法、運用歴を確認するのがおすすめです。
金融ライセンスを取得し、分別管理を採用している海外FX業者を探している方には、BigBossをおすすめします。
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BigBossコラム編集部